商业银行柜面操作与法律风险防范

奔流镶嵌:

2017是接管风暴工夫。,将存入银行事情堆积机构与客户当中在着数不清的讨厌的人。,某个将存入银行受到内侧把持。,能解决缺乏的成绩。助长将存入银行事情堆积机构使标准化运作,无效站岗内部欺诈和外因形成的境遇和风险,切实增强柜面事情操作风险防控,柴纳银行业监视管理列队行进费《在附近的增强将存入银行事情堆积机构内控能解决无效站岗柜面事情操作风险的供传阅的》,举了内侧把持体系的建筑物。 三道防线的构造。 体系矫正线。 监视流水线)、反击事情流程把持。 开户能解决。 对账能解决、发言监控、用印刷体写证明能解决、以托销方法事情能解决、风险使掉转船头、客户交流使安全能解决、音视频的监控、营业所能解决、职员行动能解决、风险事情联动考察与双线整改、内侧发言使有法度效力、散布导游、信誉风险能解决有规律的。基层事情是柴纳将存入银行事情最根本的事情。,它亦最轻易产生操作风险的。。在某种程度上,操作风险洞悉于反击事情操作的各种各样的环节。这门奔流从将存入银行的实践动身。,关怀将存入银行的次要运作和法度风险点及能解决,针对举运营权杖合规风险注意。确立将存入银行一线职员的操作风险注意,在绝对的事情行动方向中站岗操作风险。,有助于把持基层风险,缩减降低价值,举业绩。

奔流进项:

● 满足确立职员的发生兴趣注意,无效站岗操作风险。 合规风险与法度风险

● 知反击事情的操作风险,学会站岗经商风险,增进运营和法度风险站岗性能

● 经过状况剖析,总结经验教训,增进职员的负税收,增进操作风险防控程度

奔流器:

● 有权查询机关的权利分界线

● 卓越的类别Autho形成的运转差别的差别

● 鉴定合格机关反省和上冻任务提供免费入场券、法度提供免费入场券清单

奔流工夫:2天,6小时/天

奔流瞄准:运营能解决相关性权杖、运营掌管、记账人领唱者者、柜员、新职员及及其他相关性权杖

奔流方法:课堂教学 视频的分享 状况剖析 合议 现场

奔流轮廓线

介绍:接管风暴下的堆积危险

1. 新形势下的堆积趋向与接管风暴

2. 强力监视、绝对的税收境遇下的合规能解决有规律的

3. 柴纳银行业监视管理列队行进费举了内侧把持机构的构造。、三道防线(思惟防线)的构造、机构防线、监视流水线).

反击事情流程把持、开户能解决、对账能解决、发言监控、用印刷体写证明能解决、以托销方法事情能解决、风险使掉转船头、客户交流使安全能解决、音视频的监控、营业所能解决、职员行动能解决、风险事情联动考察与双线整改、内侧发言使有法度效力、散布导游、信誉风险能解决有规律的。

4. 2017郭树青接管风暴与浸透接管

5. 追溯与开展——柴纳银行业监视管理列队行进费、人民将存入银行对副本剖析的2017大接管

6. 走将存入银行事情冷合规

小结:强力监视”下的激化机构构造、后接管风暴增强处分是一定趋向!

要素讲:重行看法柜面事情操作风险与现势

一、反击事情操作风险的观念

思索:鉴定和把持操作风险–日常反击事情

二、将存入银行柜面操作风险现势

1. 柴纳168起操作风险状况

2. 柴纳168起操作风险境遇的根本特点

3. 重组基层事情操作风险——我的要素步

三、涌流将存入银行易发状况及风险站岗

1. 内部民事侵权行为境遇剖析及风险站岗

2. 产前阵痛吃做手脚做手脚行动的剖析与站岗

3. 职员转变注意力资产和客户资产

4. NOT镶嵌下主食发行的状况剖析与风险站岗

5. 间谍使好卖客户交流境遇风险能解决和接管使掉转船头

6. 风险发觉

7. 遵从四不容

总结:税收、敬业、危险、应归功于

第二份食物讲:涌流次要事情和法度风险点和合规能解决

介绍:视频的思想与议论

一、风险点与存款事情的能解决

1. 附属品风险点与客户沟通能解决

状况剖析:出纳日的法度风险与短供传阅的能解决

视频的思想:一致同意事情的思索与启发

状况剖析:提款后短期报答讨厌的人

2. 代劳人提款的法度风险与能解决

状况剖析:在附近的代劳撤回境遇的思索

3.遗产作为精华产生的法度风险与能解决

状况剖析:遗产取款的法度风险境遇

状况剖析:公证提款开始任职

材料:审判员的。 银监局公司或商号遗产查询的公司或商号有规律的

1)知点1:公证文书真实属性固执己见的本质

2)知点2:无知将存入银行的经纪与税收

4.未成年人提款的风险与能解决

状况剖析:雏鸟取款

1)知点1:反钱Laundering Law的相关性有规律的

状况剖析:未成年人代劳人的法度风险境遇

2)知点2:民法通则的公司或商号有规律的

3)知点3:将存入银行事情务代劳知点

二、风险点与结算发言能解决

1.将存入银行发言能解决的次要风险点

状况剖析:吐艳发言的敷用相对地宽松。

1)知点1:柴纳将存入银行事情监视能解决列队行进费公司或商号有规律的

2)知点2:发生兴趣风险知

状况剖析:将存入银行表里客户经理

3)知点3:监视的五大有规律的

2. 结算发言变化。 登记列队行进不足有规律的。

材料:将存入银行结算结算户的操作风险

3.反洗黑钱知与风险站岗——双重终止风暴

状况剖析:知客户(KYC)以预先阻止欺诈行动。

1)知点1:柴纳人民将存入银行反洗黑钱接管的镶嵌

2)知点2 :大审视买卖新准则

3)知点3:从柴纳将存入银行的现势看反洗黑钱

4. 关怀从科学实验中提取的价值把持谛视三观——以人为本、看证、看章

三、挂失事情的风险点与能解决

1.发言降低价值顺序的次要风险点

状况剖析:挂失操作不合规形成的一齐法度讨厌的人

1)知点:挂失受权时辰效应性的成绩

2.特殊境遇下的挂失取款

状况剖析:特殊有规律的启动取款案

1)知点:特殊商定的相关性成绩

3. 就刑过去某一特定历史时期的挂失取款

状况剖析:匹偶委任状挂失取款境遇

4. 成堵截挂失事情的启发

状况剖析:装扮旁人证件挂失案

5.股本证挂失相关性风险及能解决

1)自然人隐名

2)团体隐名

四、查询、上冻、扣划事情风险点及能解决

1. 查询、上冻、扣划事情风险点

2. 不知司法办公室查冻扣运转的风险

3.查询、上冻、扣划事情以任何方式失败进行

状况剖析:对司法办公室查冻扣运转不熟悉的境遇

状况剖析:司法办公室查冻扣诱惑的客户交流秘而不宣与合规

状况剖析:夫妇发言查询境遇

1)知点1:助手不妥或非帮助时能够冲突的法度风险

2)知点2:掌管机关查询上冻的特殊有规律的

五、要紧的空白笔据。 邮票风险点与能解决

1. 要紧空白笔据风险点

2.空白押金解除的搜集

状况剖析:内侧职员伙伴关系使好卖假币和坏账

1)知点:要紧的空白笔据。 社交活动票据能解决的风险站岗

3. 职员行动能解决

状况剖析:客户资金、社会资金婚姻介绍人、堆积证明不称职地代表

4.营业执照没妥善管。

状况剖析:无用印刷体写法度讨厌的人

1)知点:用印刷体写证明能解决风险能解决的合规性有规律的

六、风险点与银企调整能解决

1. 接管的有规律的

2. 涌流将存入银行发言使协调的风险

3. 银企对账风险能解决的5大有规律的

4. 电子使陷入危险的次要功能

5. 电子使陷入危险的次要特点

6. 电子使陷入危险的意思

状况剖析:大型材矿床挥发状况突起的折中物的本质

七、转回分录、契约中和事情的风险点与能解决

1. 转回分录、脱掉发言风险

状况剖析:出纳机的错误校正风险

2. 转回分录、不鉴定合格的试场或鉴定合格试场不到位。的法度风险

状况剖析:出纳员发觉短账的法度风险与能解决

3. 批改冲压、登记事情有规律的

八、自助满足需要配件的风险点与能解决

1. 自助满足需要配件的风险点与能解决

2. 自助式配件风险站岗与把持的困难

3. 以任何方式鉴定非常自助满足需要配件

4. 从将存入银行到自助将存入银行客户的风险使掉转船头

状况剖析:任命被盗配件知境遇的启发

状况剖析:票据收款机小偷小摸ATM现钞的状况剖析及风险站岗

九、电子将存入银行风险点与能解决

1.网上将存入银行的风险特点

1)在应用行动方向中忽略显露出客户的风险。

2)职员应用岗位窃取客户交流和资产。

3将存入银行未能手段告语工作

A.知点:柴纳人民将存入银行电子B能解决办法

2.名誉风险

1)体系在技术缺陷。

2)体系在清楚的的使安全缺陷。

3)同样引起呈现成绩形成的客户流失

3. 风险站岗谋略

4. 从将存入银行到网上将存入银行客户的风险使掉转船头

状况剖析:体系将存入银行资金转变状况

状况剖析:网上银诈骗,虚伪晋级真的是做手脚。

十、财务能解决事情的风险点与能解决

1. 理财引起解释和归类

2. 理财引起五风险缓缓地变化或发展脔割

3. 理财事情的接管有规律的

4.理财事情眼前在的次要风险

1)应用堆积引起来转变赞颂审视。

2)给错误的劝告客户贿赂堆积引起。

3)间谍交易情况分类人事广告版引起

5. 从堆积引起讨厌的人境遇看经商风险

6. 堆积事情风险站岗与比赛

7. 将存入银行对堆积引起客户的风险预警

状况剖析:客户贿赂基金债权

状况剖析:将存入银行“飞单”行动状况剖析及风险站岗

状况剖析:A将存入银行30亿飞天假财务能解决状况

十一、将存入签账卡事情风险能解决与状况站岗

1。将存入签账卡事情的风险点

2。将存入银行对客户的风险预警

3. 将存入签账卡事情风险及站岗措施与比赛

状况剖析:堵截网上银诈骗案的启发

状况剖析:对将存入签账卡盗贼案的思索

状况剖析:营销信誉卡讨厌的人

状况剖析:批量密不透气的列表密不透气的的合规性思索

十二、信贷风险能解决与状况站岗

1. 信贷风险能解决三片面能解决

2。赞颂事情的根本原则

三。信贷风险归类

4. 将存入银行内侧赞颂事情顺序

5。信誉参展商的职业道德

状况剖析:经营保险业将存入银行投资案

状况剖析: 逗留借用的法度风险

状况剖析:1500百万富翁的借用诈骗使掉转船头了扩大某人的兴趣的亡故。

状况剖析:零坏账借用的传说被突破了。

十三的、机箱能解决中间的状况与风险站岗

1. 尾箱能解决风险点

2. 臀部箱能解决的风险站岗

状况剖析:将存入银行出纳拆屋尾箱现钞案

十四岁、出纳事情状况与风险站岗

1. 现钞出纳机风险点

2. 肇事者愚蠢的事的次要估量

3. 现钞出纳机风险站岗措施

状况剖析:小偷小摸资产境遇

第三讲:经商将存入银行格点的使安全与风险站岗

一、经商将存入银行格点的使安全与风险站岗

1.营业格点状况及风险站岗

1)营业格点使安全的风险点

状况剖析

2. 经商格点使安全和满足需要突发事情

3. 刑事境遇的风险应对

4. 群体事情风险反映

5. 应对人损伤风险

6. 经商将存入银行的使牲口众多取偿税收

7. 将存入银行免责公务的和纯粹的

8. 应急预案演练

四的一组之物讲:风险培植构造 使成为每件东西职员的风险注意

一、风险培植构造,商号格点风险的无效把持

1. 风险培植的建筑物 自顶朝下条款

2.风险培植— 风险能解决机构

1)使成为违纪小窍门机构。

2)进行能解决可计量性制

3)至上的要紧岗位权杖监视与制约机制

4)职员行动追溯

5)领唱者语言的语音典型

3. 风险培植—机构与手段

4. 合规能解决技能移情与注意边缘

5. 柴纳银行业监视管理列队行进费公认为优秀的从业权杖行动能解决——《将存入银行事情堆积机构从业权杖行动能解决要点》全文解读

6. 培育四的注意培植的服从性

附加:演讲者总结

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